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Guía de Derivados Forex 2025: Tipos, Operaciones y Gestión de Riesgos

Más allá de los simples intercambios

¿Qué es un derivado de forex? Es un contrato financiero cuyo valor proviene del tipo de cambio futuro de un par de divisas.

En lugar de operar divisas directamente como en el mercado de forex al contado, operas con un contrato sobre el precio futuro de la moneda.

Esto es importante por dos razones principales: gestionar el riesgo (cobertura) y ganar dinero mediante operaciones inteligentes (especulación).

Esta guía cubre qué son los productos derivados de forex, sus principales tipos, cómo se utilizan y los riesgos que todo operador debe conocer.

Conceptos Básicos

Primero, un "Derivado"

Un derivado financiero es un contrato entre dos o más partes. Su valor depende de un activo o índice acordado.

Imagina a un agricultor que acuerda hoy vender trigo en seis meses a un precio fijo. El valor del contrato proviene del precio futuro del trigo. Este contrato es el derivado.

Las partes clave son el activo subyacente (trigo), el contrato en sí, un precio fijo y una fecha futura para la venta.

Solicitando en Forex

En los derivados de forex, el activo subyacente es un par de divisas, como EUR/USD o USD/JPY.

El valor del contrato cambia según el tipo de cambio del par. No estás negociando euros o dólares, sino un contrato sobre su valor en un momento futuro.

Este mercado es enorme. El Banco de Pagos Internacionales informó en 2022 que el mercado de derivados de divisas over-the-counter alcanzó los 7,5 billones de dólares en operaciones diarias promedio, lo que demuestra su papel principal en las finanzas globales.

Los 4 Tipos Principales

Entender estas herramientas es clave. Cada tipo de derivado de forex tiene un propósito diferente y funciona bajo reglas distintas.

Tipo de Derivado	Negociado en	Personalización	Obligación/Derecho	Caso de Uso Principal
Adelante	OTC (Over-the-Counter)	Totalmente personalizable	Obligación de compra/venta	Cobertura de transacciones futuras específicas
Futuros	Intercambios Estandarizados	Estandarizado	Obligación de compra/venta	Especulación, algo de cobertura
Opciones	Tanto OTC como Bolsas	Ambos	Derecho (no obligación) a comprar/vender	Cobertura, especulación, estrategias complejas
Intercambios	OTC (Over-the-Counter)	Altamente personalizable